Квалификация инвесторов

Квалифицированный инвестор

 — инвестор, который ознакомился с Уведомлениями о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором и о повышенных рисках, а также подтвердил, что он понимает, как работает финансовый рынок и умеет управлять капиталом, либо имеет достаточный капитал и готов принимать на себя повышенные риски, связанные со сложными финансовыми продуктами. Такой статус дает доступ к инструментам, недоступным неквалифицированным инвесторам.
АО «СОЛИД Менеджмент» предлагает своим клиентам пройти процедуру признания их квалифицированными инвесторами.   

Действующие требования к квалифицированному инвестору физическому лицу

Согласно Указанию Банка России от 21.05.2025 № 7060-У «О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого из указанных условий:

1. Размер вашего  имущества — не менее 24 млн. рублей. В качестве имущества учитываются ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление, деньги и валюта на банковских счетах и депозитах. В совокупности они должны составлять 24 млн. рублей и больше в расчётный день.
2. Вы владеете ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму не менее 24 млн. рублей. В этом случае учитываются биржевые производные финансовые инструменты на брокерском счёте по размеру гарантийного обеспечения, но не учитываются деньги и валюта.
3. За последний год вы  совершили сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
   • в среднем не реже 10 раз в квартал;
   • при этом не реже 1 раза в месяц;
   • на общую сумму не менее  24 млн. рублей.
4. Имеет опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с Финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организации, либо опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование с Банком России.
   • не менее 2 (двух) лет, если такая организация является квалифицированным инвестором в силу федерального закона, или
   • не менее 3 (трех) лет в остальных  случаях.
5. Имеет высшее экономическое образование по специальности по программе специалитета «Финансы и кредит» либо направлениям подготовки высшего образования по программе магистратуры «Финансы и кредит» или «Финансы», полученного в образовательных организациях высшего образования, которые вправе разрабатывать и утверждать самостоятельно образовательные стандарты по программам специалитета и программам магистратуры, или в научных организациях и образовательных организациях высшего образования, предусмотренных Федеральным законом от 23.08.1996 № 127-ФЗ «О науке и государственной научно-технической политике», либо предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы». При признании физического лица квалифицированным инвестором учитывается наличие у него высшего образования, полученного в организациях, указанных в абзаце первом настоящего пункта, по специальностям по программе специалитета «Теоретическая экономика», или «Экономическая теория», или «Математические методы и исследование операций в экономике», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», или «Бухгалтерский учет и аудит», или «Налоги и налогообложение» или направлению подготовки высшего образования по программе бакалавриата (магистратуры) «Экономика» либо наличие предусмотренной государственной системой научной аттестации ученой степени кандидата или доктора экономических наук по научной специальности «Политическая экономия», или «Экономическая теория», или «Математические, статистические, инструментальные методы в экономике», или «Региональная и отраслевая экономика», или «Мировая экономика», или «Бухгалтерский учет, статистика»
6. Имеет высшее экономическое образование, подтвержденное документом государственного образца Российской Федерации о высшем образовании, выданным образовательной организацией высшего профессионального образования, которое на момент выдачи указанного документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из следующих международных сертификатов (аттестатов): сертификат «Chartered Financial Analyst (CFA)», сертификат «Certified International Investment Analyst (CIIA)», сертификат «Financial Risk Manager (FRM)», «International Certificate in Advanced Wealth Management» (ICAWM), «Investment Management Specialist», «Financial Adviser», «Certified Financial Planner».
7. При наличии у физического лица образования или ученой степени, указанных выше, либо подтверждения брокером, управляющим, форекс-дилером, дилером или управляющей компанией паевого инвестиционного фонда, наличия у физического лица знаний, полученного в порядке, установленном базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - подтверждение наличия у физического лица знаний), - не менее 12 миллионов рублей.

Уведомления для клиентов – физических лиц - получателей услуг АО «СОЛИД Менеджмент» о последствиях признания физического лица квалифицированным инвестором
(дата публикации 25.04.2025 16:52. Действует бессрочно)

Действующие требования к квалифицированному инвестору юридическому лицу

Согласно Указанию Банка России от 21.05.2025 № 7060-У "О требованиях, которым должно отвечать лицо для признания квалифицированным инвестором, порядке признания лица квалифицированным инвестором и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого из указанных условий:

1. Размер собственного капитала организации составляет не менее 200 млн рублей.
2. За последний  завершенный год по данным бухгалтерского учета организация имела сумму активов не менее 2 млрд. рублей.
3. За последний завершенный год по данным бухгалтерской отчетности организация имела оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) не менее 2 млрд. рублей.
4. За последний год организации совершала сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
   • в среднем не реже 5 раз в квартал;
   • при этом не реже 1 раза в месяц;
   • на общую сумму не менее 50 млн. рублей.

Если ваша организация удовлетворяет хотя бы одному из требований, вам необходимо подготовить и предоставить в УК АО «СОЛИД Менеджмент» пакет подтверждающих документов и подписать заявление в офисе.

Регламент принятия АО «СОЛИД Менеджмент» решения о признании лиц квалифицированными инвесторами
(дата публикации 02.02.2026 16:54. Действует с момента опубликования до вступления в силу новой редакции)